2021 m. investuojant į kriptovaliutą galima praturtėti. Tačiau taip pat galite prarasti visus savo pinigus. Kaip abu gali būti tiesa? Investuoti į kriptovaliutų turtą yra rizikinga, bet ir potencialiai itin pelninga.
Kriptovaliuta yra gera investicija, jei norite gauti tiesioginį poveikį skaitmeninės valiutos paklausai, o saugesnė, bet potencialiai mažiau pelninga alternatyva yra pirkti kriptovaliutą turinčių įmonių akcijas.
Panagrinėkime investavimo į kriptovaliutą privalumus ir trūkumus.
Ar kriptovaliuta yra saugi?
Dėl kelių veiksnių kriptovaliuta nėra visiškai saugi, bent jau šiuo metu, o atsiranda kitų ženklų, kad kriptovaliuta turi likti.
Su kriptovaliuta susijusi daugybė pavojų. Investuotojai ir vartotojai turi patys nuspręsti, ar nauda yra didesnė už šią riziką.
Kriptovaliutų rizika
Kriptovaliutų biržos, labiau nei vertybinių popierių biržos, yra pažeidžiamos dėl įsilaužimo ir tampa kitos nusikalstamos veiklos taikiniais. Dėl šių saugumo pažeidimų investuotojai, kuriems buvo pavogtos skaitmeninės valiutos, patyrė didelių nuostolių.
Saugiai saugoti kriptovaliutas taip pat yra sunkiau nei turėti akcijas ar obligacijas. Kriptovaliutų biržos, pvz Monetų bazė (NASDAQ: COIN)kad būtų gana lengva pirkti ir parduoti kriptovaliutų turtą, pvz Bitcoin (CRYPTO:BTC)ir Ethereum (CRYPTO:ETH), tačiau daugelis žmonių nemėgsta laikyti savo skaitmeninio turto biržose dėl jau minėtos kibernetinių atakų ir vagysčių rizikos.
Kai kurie kriptovaliutų savininkai renkasi neprisijungus naudojamus „šalto saugojimo“ variantus, pvz., aparatinę įrangą ar popierines pinigines, tačiau šaltas sandėliavimas turi savo iššūkių. Didžiausia yra rizika prarasti privatų raktą, be kurio neįmanoma pasiekti savo kriptovaliutos.
Taip pat nėra garantijos, kad kriptovaliutų projektas, į kurį investuosite, bus sėkmingas. Konkurencija tarp tūkstančių „blockchain“ projektų yra didžiulė, o kriptovaliutų pramonėje taip pat paplitę projektai, kurie yra tik sukčiai. Tik nedaugelis kriptovaliutų projektų galiausiai suklestės.
kodėl bitkoinas šiandien krinta
Reguliavimo institucijos taip pat gali imtis griežtų veiksmų prieš visą kriptovaliutų pramonę, ypač jei vyriausybės kriptovaliutas pradeda tvirtai vertinti kaip grėsmę, o ne tik kaip novatorišką technologiją.
O kadangi kriptovaliutos yra pagrįstos pažangiausiomis technologijomis, tai taip pat padidina riziką investuotojams. Didžioji dalis technologijų vis dar kuriama ir dar nėra plačiai įrodyta realiame pasaulyje.
kada turėčiau investuoti į akcijas
Kriptovaliutos priėmimas
Nepaisant būdingos rizikos, kriptovaliutos ir blokų grandinės pramonė nuolat stiprėja. Kuriama labai reikalinga finansinė infrastruktūra, o investuotojai vis dažniau gali naudotis institucinio lygio saugojimo paslaugomis. Profesionalūs ir individualūs investuotojai palaipsniui gauna įrankius, kurių jiems reikia kriptovaliutų turtui valdyti ir apsaugoti.
Kuriamos kriptovaliutų ateities sandorių rinkos, o daugelis įmonių tiesiogiai susiduria su kriptovaliutų sektoriumi. Tokie finansų gigantai kaip Kvadratas (NYSE:SQ)ir PayPal (NASDAQ:PYPL)palengvina kriptovaliutų pirkimą ir pardavimą savo populiariose platformose, o kitos įmonės, įskaitant Square, bendrai investavo šimtus milijonų dolerių į Bitcoin ir kitą skaitmeninį turtą. Tesla (NASDAQ:TSLA)2021 m. pradžioje įsigijo Bitcoin už 1,5 milijardo dolerių.
Nors kiti veiksniai vis dar turi įtakos kriptovaliutų rizikingumui, didėjantis įsisavinimo tempas yra pramonės brendimo ženklas. Tiek pavieniai investuotojai, tiek įmonės siekia gauti tiesioginį kriptovaliutos poveikį, manydami, kad tai pakankamai saugu investuoti dideles pinigų sumas.
Ar kriptovaliuta yra gera ilgalaikė investicija?
Daugelis kriptovaliutų, tokių kaip Bitcoin ir Ethereum, yra išleistos turint aukštus tikslus, kuriuos galima pasiekti per ilgą laiką. Nors bet kurio kriptovaliutos projekto sėkmė nėra garantuota, jei kriptovaliutų projektas pasieks savo tikslus, ankstyvieji investuotojai gali būti gausiai apdovanoti ilgainiui.
Tačiau norint, kad bet koks kriptovaliutų projektas būtų laikomas ilgalaike sėkme, plataus masto pritaikymas yra būtinas.
Bitcoin kaip ilgalaikė investicija
Bitcoin, kaip plačiausiai žinoma kriptovaliuta, turi naudos iš tinklo efekto – daugiau žmonių nori turėti Bitcoin, nes Bitcoin priklauso daugumai žmonių. Daugelis investuotojų Bitcoin šiuo metu laiko „skaitmeniniu auksu“, tačiau jis taip pat gali būti naudojamas kaip skaitmeninė grynųjų pinigų forma.
Investuotojai į Bitcoin tiki, kad kriptovaliuta ilgainiui įgis vertę, nes pasiūla yra fiksuota, skirtingai nei fiat valiutų, tokių kaip JAV doleris ar Japonijos jena, tiekimas. Bitkoino pasiūla yra ribojama iki 21 milijono monetų, o centrinio banko kontroliuojamos valiutos gali būti spausdinamos politikų valia. Daugelis investuotojų tikisi, kad bitkoinų vertė padidės, nes fiat valiutos nuvertės.
Tie, kurie yra bukas apie Bitcoin plačiai naudojamą kaip skaitmeninius grynuosius pinigus, mano, kad ilgainiui Bitcoin gali tapti pirmąja tikrai pasauline valiuta.
Ethereum kaip ilgalaikė investicija
Etheris yra pagrindinė Ethereum platformos moneta, kurią gali įsigyti investuotojai, norintys gauti Ethereum portfelį. Nors Bitcoin gali būti laikomas skaitmeniniu auksu, Ethereum kuria pasaulinę skaičiavimo platformą, kuri palaiko daugybę kitų kriptovaliutų ir didžiulę decentralizuotų programų (dapps) ekosistemą.
Daugybė kriptovaliutų, sukurtų Ethereum platformoje, kartu su atvirojo kodo dapp’ais suteikia galimybę Ethereum gauti naudos iš tinklo efekto ir sukurti tvarią, ilgalaikę vertę. Ethereum platforma leidžia naudoti „išmaniąsias sutartis“, kurios vykdomos automatiškai pagal sąlygas, įrašytas tiesiai į sutarčių kodą.
Ethereum tinklas renka eterį iš vartotojų mainais už išmaniųjų sutarčių vykdymą. Išmaniųjų sutarčių technologija turi didelį potencialą sužlugdyti didžiules pramonės šakas, tokias kaip nekilnojamasis turtas ir bankininkystė, taip pat sukurti visiškai naujas rinkas.
didelis p/e santykis geras ar blogas
Kadangi Ethereum platforma vis dažniau naudojama visame pasaulyje, Ether token naudingumas ir vertė didėja. Investuotojai vertina ilgalaikį „Ethereum“ platformos potencialą, turėdami „Ether“, gali gauti tiesioginės naudos.
Ar turėtumėte investuoti į kriptovaliutą?
Turėdami kriptovaliutą galite padidinti savo portfelį įvairinimas kadangi kriptovaliutos, tokios kaip Bitcoin, istoriškai beveik neparodė kainų koreliacijos su JAV akcijų rinka. Jei manote, kad laikui bėgant kriptovaliutos naudojimas taps vis plačiau paplitęs, tikriausiai prasminga pirkti kriptovaliutą tiesiogiai kaip diversifikuoto portfelio dalį. Dėl kiekvienos kriptovaliutos, į kurią investuojate, būtinai turėkite investicijų tezę, kodėl ši valiuta atlaikys laiko išbandymą.
Jei kriptovaliutų pirkimas atrodo pernelyg rizikingas, galite apsvarstyti kitus būdus, kaip galimai pasipelnyti iš kriptovaliutų augimo. Galite nusipirkti tokių įmonių kaip Coinbase, Square ir PayPal akcijas arba investuoti į biržą, pvz. CME grupė (NASDAQ: CME), kuris palengvina kriptovaliutų ateities sandorių prekybą. Nors investicijos į šias įmones gali būti pelningos, jos neturi tokio augimo potencialo kaip investuojant į kriptovaliutą tiesiogiai.
Ekspertų klausimai ir atsakymai
„Motley Fool“ ieškojo „blockchain“ įžvalgų iš trijų finansų ekspertų – profesorės dr. Christine Parlour ir Kalifornijos universiteto Berklio universiteto Haaso verslo mokyklos finansų ir apskaitos katedros vedėjo Sylvan C. Coleman ir Duke universiteto magistrantūros direktoriaus dr. Jimmie Lenz. FinTech inžinerijos ir kibernetinio saugumo inžinerijos magistras bei dr. Merav Ozair, kuris yra pirmaujantis blokų grandinės ekspertas ir FinTech profesorius Rutgers verslo mokykloje.
DR. CHRISTINE PARLOUR, PROFESORIUS IR SYLVAN C. COLEMAN FINANSŲ IR APSKAITOS katedros vedėja HAAS VERSLO MOKYKLOJE, KALIFORNIJOS UNIVERSITETE, BERKELEY. DAUGUMAS JOS DARBO YRA INSTITUCINIAI SUDĖTINĖSE FINANSŲ, BANKININKYSTĖS IR FINANSŲ TECHNOLOGIJOS SRITYSE. DABARTINIS JOS DARBAS DĖMESIO SUSIJUSI Į FINTECH, MOKĖJIMO SISTEMAS, BLOKCHINĘ IR KRIPTOVALIUTĄ, IR RINKOS MIKROSTRUKTŪRĄ.
DR. JIMMIE LENZ, DUKE UNIVERSITETO FINTECH INŽINERINĖS DIREKTORIUS IR KIBERTINĖS SAUGOS INŽINERINĖS MEGISTRAS
„Motley Fool“: ką patartumėte žmogui, norinčiam investuoti į „blockchain“ technologiją?
ar yra prasminga išsinuomoti automobilį
Salė: Būkite smalsūs, bet ir būkite atsargūs. Svarbu pripažinti, kad šioje srityje nėra visos reguliavimo sistemos. Taigi, svarbu atlikti namų darbus. Pirmiausia apsvarstykite vietą, kurią naudojate norėdami patekti į rinką. Yra reguliuojamų kriptovaliutų biržų ir prekybos vietų, tačiau yra ir nereguliuojamų. Antra, nors dauguma žetonų yra pagrįsti atvirojo kodo kodu, nėra taip, kad jie turi tokius pačius atskleidimo režimus kaip „blue chip“ akcijos. Taigi, būkite atsargūs ir ištirkite pagrindinio prieigos rakto pobūdį. Atkreipkite dėmesį, kad kitose šalyse (Kanadoje, Europoje) yra ETF ir ETP, kurie seka kriptovaliutų portfelius, jie dar negavo reguliavimo patvirtinimo JAV. Jei ir kada jie bus pasiūlyti vartotojams, tai bus nebrangus būdas patekti į kriptovaliutų rinką, o tada kažkas kitas tvarkys rinkos mechaniką.
Lencas: Mokykitės ir toliau mokykitės, erdvės pokyčiai vyksta taip sparčiai, kad nuolat generuojamos naujos žinios. Kaip profesoriui, dėstančiam „blockchain“, tai yra sunkiausia dalis – kiekvieną semestrą išradinėti kursą iš naujo, tačiau taip mano studentai ir aš kuo daugiau informacijos. Tai nereiškia, kad reikia nepaisyti bazinių žinių, kurių turėjimas yra labai svarbus, taip pat tam tikras istorijos pojūtis, norint suprasti, kodėl pokyčiai įvyko tam tikru laiku.
Dr. Merav Ozair yra pirmaujantis blokų grandinės ekspertas ir Rutgers verslo mokyklos FinTech profesorius. Ji dirba „RBS Blockchain Hub“ tyrimų direktore, taip pat „Rutgers Blockchain“ ir „FinTech Colaboratory“ patarėja ir tyrėja.
Ozair: Blockchain technologija tikrai yra ateitis. Nuo to nepabėgsi. Tačiau sunku nuspėti, kurie projektai truks, o kurie žlugs ir bus pamiršti.
Dauguma „blockchain“ technologijų įmonių yra ankstyvoje, jei ne labai ankstyvoje stadijoje. Taigi, investuojant į įmones, naudojančias „blockchain“ technologijas, kyla tokia pati rizika, kaip ir investuojant į startuolį. Ir, kaip ir bet kuriame pradedančiame versle, rizikos ir naudos santykis yra didelis.
Todėl sužinokite apie „blockchain“ technologiją, atlikite išsamų bet kurio projekto patikrinimą – nuo jo technologijos iki verslo modelio iki vykdymo. Sužinokite apie „problemą“, kurią ji bando išspręsti, ir kokį sprendimą ji siūlo – tiek iš technologinės, tiek iš verslo perspektyvos.
„Blockchain“ technologija turi daug galimybių, tačiau jos įgyvendinimas slypi detalėse.
