Investuojant

S&P 500 indekso fondo vidutinė metinė grąža

Kaip norėtumėte vienu ypu turėti 500 didžiausių bendrovių, kuriomis prekiaujama JAV biržose, akcijas? Būtent tai gaunate, kai investuojate į S&P 500 indeksą, kuris stebi 500 didžiausių akcijų, įvertintų pagal rinkos viršutinę ribą, kurios prekiauja Nasdaq ir Niujorko vertybinių popierių birža. Ir iš tokios investicijos galite gauti daug naudos: vidutinė metinė S&P 500 grąža ilgalaikėje perspektyvoje yra beveik 10%.

Tačiau S&P 500 indekso rezultatai kai kuriais metais yra geresni nei kitais. Štai kaip pastaraisiais dešimtmečiais sekėsi S&P 500 indeksas ir kodėl tai yra patrauklus pasirinkimas daugeliui investuotojų.

Vyras stovi ant vienos monetos ir žiūri į vis didesnes monetų šūsnis priekyje.

Vaizdo šaltinis: Getty Images.





bruto uždarbis yra toks pat kaip

S&P 500 metinė grąža

Per pastaruosius 30 metų S&P 500 indeksas davė 10,7% metinį bendrą metinį augimo tempą.

Metai

S&P 500 grąža



1991 m 30,47 %
1992 m 7,62 %
1993 m 10,08 %
1994 m 1,32 %
devyniolika devyniasdešimt penki 37,58 %
devyniolika devyniasdešimt šeši 22,96 %
1997 m 33,36 %
1998 m 28,58 %
1999 m 21,04 %
2000 m -9,10 %
2001 m -11,89 %
2002 m -22,10 %
2003 m 28,68 %
2004 m 10,88 %
2005 m 4,91 %
2006 m 15,79 %
2007 m 5,49 %
2008 m -37%
2009 m 26,46 %
2010 m 15,06 %
2011 m 2,11 %
2012 m 16 %
2013 m 32,39 %
2014 m 13,69 %
2015 m. 1,38 %
2016 m 11,96 %
2017 m 21,83 %
2018 m -4,38 %
2019 m 31,49 %
2020 m 18,40 %

Duomenų šaltinis: Slickcharts.com.

Šioje lentelėje pabrėžiama viena problema, susijusi su vidutine metine grąža. S&P 500 indekso rezultatai daugeliu metų buvo toli nuo jo vidutinės grąžos per laikotarpį. Pavyzdžiui, didžiąją dešimtojo dešimtmečio dalį S&P 500 grąža buvo gerokai didesnė už istorinę ilgalaikę vidutinę grąžą. Kita vertus, pirmąjį XXI amžiaus dešimtmetį indeksas buvo prastesnis už savo ilgalaikę vidutinę grąžą.

Tačiau lentelėje taip pat nurodoma, kodėl investuoti į S&P 500 indeksą ilgainiui gali būti naudinga. Indeksas davė neigiamą metinę grąžą tik per penkerius metus per pastaruosius tris dešimtmečius. 11 iš tų metų S&P 500 indekso metinė grąža siekė daugiau nei 20%.



S&P 500 indekso pirkimas ir laikymas ilgainiui apsimoka. Toliau pateiktoje diagramoje parodyta, kiek tai buvo padaryta per pastaruosius 30 metų.

^SPX diagrama

^SPX duomenis pateikė YCharts

Jei 1991 m. būtumėte investavę 10 000 USD į S&P 500 indeksą ir išlaikę reinvestuotus dividendus , 2020 m. pabaigoje turėtumėte daugiau nei 210 000 USD.

S&P 500 indekso istorija

S&P 500 indekso ištakos siekia 1923 m., kai „Standard Statistics Company“ sukūrė indeksą, kurį sudaro 233 akcijos. Šis akcijų indeksas buvo atnaujinamas kas savaitę. Tačiau 1926 m. bendrovė paskelbė dienos indeksą, apimantį 93 akcijas.

1941 m. „Standard Statistics Company“ susijungė su „Poor Publishing“ ir susidarė „Standard & Poor's“. 1957 m. „Standard & Poor's“ paskelbė S&P 500 indeksą. Tai buvo pirmasis akcijų rinkos indeksas, apskaičiuotas kompiuteriu.

Tačiau S&P 500 indeksas nebuvo pirmasis akcijų rinkos indeksas. Ši garbė priklauso Dow Jones Transportation indeksui, kuris buvo sukurtas 1884 m. Po 11 metų šį indeksą sekė Dow Jones Average, kuris 1896 m. buvo pervadintas į Dow Jones Industrial Average.

Nors Dow Jones Industrial Average greitai tapo susietas su visa JAV akcijų rinka, iš pradžių į jį buvo įtraukta tik 12 akcijų, o vėliau buvo išplėsta iki 30 akcijų. S&P 500 pateikė geresnį vaizdą apie bendrą JAV akcijų rinką, nes jos akcijų skaičius yra daug didesnis, palyginti su Dow Jones.

Yra ir kitų indeksų, kuriuose yra dar daugiau JAV akcijų. Pavyzdžiui, Wilshire 5000 Total Market Index susideda iš visų akcijų, kuriomis prekiaujama pagrindinėse JAV biržose. Iš pradžių jame buvo 5 000 akcijų, tačiau šiandien yra apie 3 450 akcijų.

automobilių, kurių nepaveikė lustų trūkumas

Tačiau S&P 500 indeksas yra plačiau žinomas nei Wilshire 5000. Ir nors jis apima daug mažiau akcijų, jis gana gerai seka bendrą JAV akcijų rinkos veiklą (ir tai daro daug geriau nei Dow Jones).

^SPX diagrama

^SPX duomenis pateikė YCharts

Kaip galite investuoti į S&P 500 indeksą?

Yra trys būdai investuoti į S&P 500 indeksą:

  1. Pirkite visų 500 atskirų akcijų akcijas.
  2. Pirkite investicinį fondą, kuris seka S&P 500 indeksą.
  3. Įsigykite biržoje prekiaujamą fondą (ETF), kuris seka S&P 500 indeksą.

Investuoti į kiekvieną S&P 500 akcijas atskirai nėra labai praktiškas požiūris. Tai buvo ypač aktualu prieš išpopuliarėjus internetinėms brokerių įmonėms, kurios nemokėjo mokesčio už akcijų sandorius. Ilgą laiką pigių investicinių fondų pirkimas buvo geriausias būdas investuotojams stebėti S&P 500 indekso rezultatus.

Šiandien yra keletas S&P 500 ETF, kurių metinė vertė labai maža išlaidų koeficientai (fondo turto procentinė dalis, kuri skiriama metiniams mokesčiams). Plačiausiai parduodami ETF fondai yra šie:

ETF

Išlaidų santykis

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03 %
SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPY) 0,09 %
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT) 0,03 %

Duomenų šaltinis: Yahoo! Finansai.

kaip investuoti į kriptovaliutų akcijas

Pagrindinis skirtumas tarp S&P 500 pirkimo ETF prieš investicinius fondus yra tai, kad ETF prekiauja kaip akcijomis. Galite nedelsdami nusipirkti arba parduoti ETF per tarpininką už tuometinę kainą. Investicinių fondų kaina nustatoma kasdien, o jūsų pirkimas ar pardavimas nėra akimirksniu.

Warreno Buffetto mėgstamiausia investicija

Milijardierius investuotojas Warrenas Buffettas teigė, kad S&P 500 indekso fondas yra geriausia investicija, kurią gali padaryti dauguma amerikiečių. Tiesą sakant, jis pareiškė, kad nori, kad jo žmonos pinigai būtų investuoti į tokį fondą jam išvykus. Tai gali atrodyti šiek tiek stebina, nes Buffettas yra gerai žinomas dėl savo sugebėjimo rinkti atsargas.

Visų pirma, jis nebūtinai sako, kad bloga idėja pirkti atskiras akcijas Jeigu, ir tik jeigu turite laiko, žinių ir noro tai padaryti teisingai. Tačiau dauguma amerikiečių to nedaro.

Įsigyti investicinį fondą arba ETF, kuris seka S&P 500, lengva ir greita. Tam nereikia tyrimų, kurių reikalauja investavimas į akcijas, turinčias tvirtas augimo perspektyvas. Investavimas į S&P 500 fondą (nebrangų investicinį fondą arba ETF) garantuoja, kad laikui bėgant jums seksis taip pat gerai, kaip akcijų rinkai. Ir ilgainiui tas pasirodymas buvo gana geras.



^